קישורים לחברות ומידע על ההשקעה בפוליסות ביטוח חיים

מאגרי תוכן ומידע להשקעות בביטוחי חיים.

מילון מושגים מקיף של כל תחום הLIFE SETTLEMENTS

        קישורים לחברות ומידע על ההשקעה בביטוח חיים

  1.   כתבה בעברית בכלכליסט על תופעת מכירת פוליסות ביטוח שהמבוטחים לא יכולים להרשות לעצמם לשלם את הפרמיות, מתמקד בחברות שקונות פוליסות ומאגדות אותם ביחד.
    https://www.calcalist.co.il/markets/articles/0,7340,L-3252702,00.html
  1.   בלוג בעברית שמסביר איך עובדות פוליסות Whole life Insurancee שמורכבות ממרכיב חסכון וממרכיב ביטוח ומבטחות עד גילאים מאוד מבוגרים, ומשלמות את דמי פדיון הפוליסה אם המבוטח מגיע לגיל מסויים למרות שהוא עדיין חי.   https://www.hasolidit.com/kehila/threads/whole-life-insurance.600/page-2
  1.    מחקר מעמיק וניתוח פוליסה של Whole life Insurance שנועד להסביר לאנשים פשוטים איך עובדת תעשיית הביטוח מהסוג הזה.
    https://r0k.us/insurance/vp/index.html
  1.   אתר של זרוע ביטוחית שמתמחה ב- Whole life Insurance באחת מחברות הביטוח הגדולות בארה"ב
    https://www.metlife.com/general-american/index.html
  1.  כתבה מאתר אינפורמטיבי לסוכני ביטוח בארה"ב על הגידול בתעשיית מכירת פוליסות ביטוח למשקיעים, 10 סיבות למה אפשר לצפות לגידול בתעשיית מכירת פוליסות הביטוח למשקיעים, וסקירה על כך ש42 מתוך 50 מדינות בארה"ב הסדירו בחקיקה את הרגולציה על מכירת פוליסות ביטוח למשקיעים.
    https://www.lifehealthpro.com/2013/12/17/10-reasons-to-expect-a-boom-in-life-settlements-in
  1.   סרטון יוטיוב מתורגם, עדות של משקיע בפוליסות ביטוח חיים.
    https://youtu.be/qi_NGUcMh9Y
  1.  מחקר מאוניברסיטת פרינסטון בארה"ב על פוליסות ביטוח שלא מגיעות לפדיון, וניתוח מעמיק על האסטרטגיה של חברות הביטוח שבונות על כך שמבוטחים לא יוכלו להמשיך לשלם פרמיות, ומפסידים את הפוליסה. מה שנותן לחברות הביטוח רווח נקי על כל הפרמיות ששולמו לפני שהפוליסה בוטלה, ובפוליסות אלה הם לעולם לא צריכים לשלם את דמי הביטוח.
    המחקר טוען שחברות הביטוח בונות על זה שרוב פוליסות ביטוח חיים לא מגיעות לפדיון, ולכן יכולות החברות לתמחר את הפוליסות שלהם במחיר הרבה יותר נמוך, תוך ביסוס על הרווחים מפוליסות שלא מגיעות לפדיון.
    https://www.princeton.edu/economics/seminar-present-week-schedule/lapse-based-insurance.pdf
  1.   סרטון יוטיוב באנגלית שמסביר בצורה בהירה ופשוטה באנגלית את ההשקעה בקניית פוליסות ביטוח.
    https://youtu.be/CKG7mq4pnYs
  1.  תסקיר רשמי של רשות ניירות ערך בארה"ב (SEC) על תעשיית מכירת פוליסות ביטוח חיים למשקיעים, והסבר קצר על סוג ההשקעה.
    https://www.sec.gov/investor/alerts/lifesettlements-bulletin.htm
  1. קובץ PDF, פרק מספר על תעשיית מכירת פוליסות ביטוח למשקיעים.
    הפרק דן בבעיות נפוצות בתעשייה, רמאויות וניצול בעלי פוליסות ומשקיעים, ומהווה מדריך לזיהוי ומניעה של רמאויות וניצול בעת ביצוע עסקת מכירה של פוליסה.
    https://insurancestudies.org/wp-content/uploads/2010/05/ISI_Chapter_LS_Abuses.pdf
  1. כתבה שמסבירה את נקודת המבט של מוכר הפוליסת ביטוח להשקעה (בעל הפוליסה המקורי) ומסבירה למה המכירה היא לא תמיד האופציה הכלכלית הטובה ביותר למוכר.
    https://www.thesimpledollar.com/life-insurance-policy-settlement/
  1. מדריך מקיף משנת 2010 של רשות ניירות ערך בארה"ב (SEC) על תעשיית מכירות פוליסות ביטוח למשקיעים, חוקים ורגולציות, דרכי אכיפה ועוד.
    https://www.sec.gov/news/studies/2010/lifesettlements-report.pdf
  1. כתבה באתר משרד רו"ח על התייחסות הרשויות הפדרליות בארה"ב לתעשיית מכירת פוליסות ביטוח למשקיעים.
    https://www.sidley.com/SEC-and-GAO-Issue-Reports-Regarding-Life-Settlements-08-17-2010/
  1. תסקיר של חברת הביטוח Prudential למשקיעים המוסדיים ששוקלים להשקיע בקניית פוליסות ביטוח חיים.
    https://www.prudential.com/media/managed/Life_Settlements_Investing.pdf
  2. תסקיר משרד עו"ד על השלכות מס, הנה"ח וחוקים הנוגעים להשקעות בפוליסות ביטוח חיים.
    https://www.naepc.org/journal/issue01b2.pdf
  1. סרטון קצרצר על החוקיות של השקעות בפוליסות ביטוח חיים.
    https://www.youtube.com/watch?v=c-MdaIKIFvo
  1. מסמך מפורט שמיועד לבעלי פוליסות ביטוח ששוקלים למכור את הפוליסה, ומייעץ להם אם להשאיר את הפוליסה ברשותם, או למכור אותה למשקיעים
    https://www.theweinberggroup.com/wealth/life-settlement/life-settlements-9-08.pdf
  1.  כתבת תחקיר מסוף 2013 על עתיד תעשייה השקעות בפוליסת ביטוח.
    https://www.financierworldwide.com/outlook-for-life-settlements-in-2014/#.VHwqWNKUe-U
  1. כתבת רקע, ודיון על ההשכות החוקיות של השקעות בפוליסות ביטוח.
    https://www.lectlaw.com/filesh/fs03ins.htm
  1. כתבה על ההפסדים שייגרמו לחברות הביטוח מההודעה של ממשלת מדינת טקסס שמעודדת למכור פוליסות ביטוח כדי לממן טיפולים תרופתיים יקרים לבעלי פוליסות שלא יכולים לעמוד בתשלומי הטיפולים.
    https://www.lifehealthpro.com/2013/06/21/texas-law-promoting-life-settlements-is-bad-news
  1. הזדמנויות וסיכונים חבויים בהשקעות בפוליסות ביטוח חיים, מאת חברת KPMG, מהחברות הגדולות בעולם בתחום ראיית חשבון וחשבונאות.
    https://www.kpmg.com/lu/en/issuesandinsights/articlespublications/documents/opportunities-hidden-dangers-life-settlements.pdf
  1. אתר של חברה שמתמחה בהערכת שווי ותמחור של פוליסות ביטוח חיים.
    www.valuelifecorp.com
  1. אתר לייעוץ בכל מה שקשור לתמחור ושווי של פוליסות ביטוח.
    www.glenndaily.com
  1.  בנק ידוע בארה"ב Bank of Utah, משמש כמתווך, מבטח, אפוטרופוס, נאמן, ועוד שירותי תיווך שונים בכל מה שקשור להשקעות בפוליסות ביטוח חיים.
    https://www.bankofutah.com/trust/corporate_trust.html
  1.  הבנק הגדול ביותר בארה"ב, וולס פארגו, משמש כמתווך, מבטח, אפוטרופוס, נאמן ועוד שירותי תיווך שונים בכל מה שקשור במכירה והשקעה בפוליסות ביטוח חיים.
    https://www.wellsfargo.com/com/corporate-trust/longevity
  1. אחד הבנקים הוותיקים בארה"ב WSFS, משמש כמתווך, מבטח, אפוטרופוס, נאמן, ועוד שירותי תיווך שונים בכל מה שקשור להשקעות בפוליסות ביטוח חיים.
    https://www.wsfsbank.com/christiana-trust.aspx?id=3498
  1. ארגון הגג של כל המקצוענים שמתעסקים בקנייה, מכירה, תווך וייעוץ בכל מה שקשור להשקעות בביטוחי חיים. בין החברים בארגון: מתווכים, ספקים, ארגונים פיננסים, משרדי עו"ד שמתעסקים בתחום, חברות ביטוח, יועצים, קרנות השקעות, חברות, אקטואריות, נאמנויות, ועוד
    https://www.lisa.org/
  1. החוק של מדינת ניו יורק שמתייחס להשקעות בפוליסות ביטוח חיים, ועונשים קבועים בחוק למפירי החוק ורמאים.
    www.dfs.ny.gov/insurance/life/insurers/life_settle_act.pdf
  1. מחקר מאוניברסיטת פרינסטון על כמות הפוליסות ביטוח שמופסקות בשלב כלשהו באמצע תקופת הפוליסה בלי שחברת הביטוח משלמת לבעל הפוליסה.
    https://www.princeton.edu/economics/seminar-present-week-schedule/lapse-based-insurance.pdf

31. מאמר בוויקפדיה באנגלית על מסחר בפוליסות ביטוח חיים
https://en.wikipedia.org/wiki/Life_settlement

 

 

תגיות

חברות ביטוח חיים

מוזמנים ללמוד עוד על חברות ביטוח חיים

מאמר

מילון מושגים של לייף סטלמנטס לשנת 2025

מילון מושגים מקיף של כל תחום הLife Settlements

מאמר

השקעה בפוליסות ביטוח חיים עם שקיפות מלאה והגנה למשקיעים

המאמר מציג את מודל ההשקעה של ADR בפוליסות ביטוח חיים, המבוסס על שקיפות מלאה ושכבות הגנה למשקיעים. הוא מפרט כיצד החברה בוחנת פוליסות בקפדנות, מאגדת משקיעים לקבוצות רכישה, ומנהלת את תשלום הפרמיות והפדיון באופן מבוקר ובטוח.

הירשמו לשיחת יעוץ ללא עלות

בשליחת טופס זה, אתה מסכים לעיבוד המידע האישי שלך כפי שמתואר במדיניות הפרטיות שלנו.

לקבלת גישה לפרטי המסלול המלאים, אנא קראו את הסעיפים הבאים ואשרו הסכמתכם:

על מנת לקבל מידע מפורט על אפשרויות השקעה, אני, החתום מטה , מודיע, מצהיר ומסכים בזאת על היותי (אנא בחר בריבוע המתאים בסעיף 1):

  • הריני לאשר היותי משקיע כשיר, או נציגו, כמסומן לעיל ומסכים לקבל חומר מפורט על אפשרויות השקעה. הנני מסכים כי מידע המובא בהצהרה זו יהיה כל ול במאגר שמנוהל על ידיכם ומשמש אתכם לצורך הצעת הזדמנויות השקעה.
  • ידוע לי כי במועד הצטרפותי להשקעה כמשקיע כשיר, יהיה עלי להמציא אסמכתא מתאימה לתמיכה בהצהרתי זו.
  • במקרה שיחול שינוי כלשהו ביחס לעמידתי באילו מהתנאים המפורטים בסעיף 1 לעיל, אביא עובדה זו לידיעתכם מיד עם קרות השינוי כאמור.
  • ידוע לי כי הנכם נסמכים על ההצהרות ה כלולות במסמך זה על מנת שיתאפשר לכם להציג בפני מידע פיננסי מפורט במסגרת הצעות ההשקעה, וכי מתן מצגים והצהרות שאינם נכונים, מלאים ומדוייקים על ידי או אי עמידה שלי בהתחייבויותיי האמורות, עלולים לגרום לכם נזקים.

לקבלת גישה לפרטי המסלול המלאים, אנא הזינו את אותם הפרטים בהם השתמשתם בעבר בעת החתימה על המסמך:

כדי לאפשר לכם לעיין בפרטי המסלול המלאים, עלינו לוודא קודם שאתם משקיעים כשירים.

על פי הרגולציה, השקעה במסלול זה זמינה למשקיעים כשירים בלבד, בהתאם לקריטריונים שנקבעו בחוק. כדי להמשיך ולעיין בפרטי המסלול, יש לאשר כי אתם עומדים בתנאים הנדרשים.

לקבלת גישה לפרטי המסלול המלאים, אנא קראו את הסעיפים הבאים ואשרו הסכמתכם:

על מנת לקבל מידע מפורט על אפשרויות השקעה, אני, החתום מטה , מודיע, מצהיר ומסכים בזאת על היותי (אנא בחר בריבוע המתאים בסעיף 1):

  • הריני לאשר היותי משקיע כשיר, או נציגו, כמסומן לעיל ומסכים לקבל חומר מפורט על אפשרויות השקעה. הנני מסכים כי מידע המובא בהצהרה זו יהיה כל ול במאגר שמנוהל על ידיכם ומשמש אתכם לצורך הצעת הזדמנויות השקעה.
  • ידוע לי כי במועד הצטרפותי להשקעה כמשקיע כשיר, יהיה עלי להמציא אסמכתא מתאימה לתמיכה בהצהרתי זו.
  • במקרה שיחול שינוי כלשהו ביחס לעמידתי באילו מהתנאים המפורטים בסעיף 1 לעיל, אביא עובדה זו לידיעתכם מיד עם קרות השינוי כאמור.
  • ידוע לי כי הנכם נסמכים על ההצהרות ה כלולות במסמך זה על מנת שיתאפשר לכם להציג בפני מידע פיננסי מפורט במסגרת הצעות ההשקעה, וכי מתן מצגים והצהרות שאינם נכונים, מלאים ומדוייקים על ידי או אי עמידה שלי בהתחייבויותיי האמורות, עלולים לגרום לכם נזקים.

לקבלת גישה לפרטי המסלול המלאים, אנא הזינו את אותם הפרטים בהם השתמשתם בעבר בעת החתימה על המסמך:

לתשומת לבך, האתר משתמש בקבצי cookies וטכנולוגיות ניטור נוספות של הגלישה והשימוש באתר, לרבות של צד שלישי, כדי לספק חווית גלישה טובה יותר, מותאמת, וכן לשם מטרות שיווקיות, פרסומיות, והתאמות התוכן וניתוח של מאפייני הגלישה באתר. המידע שנאסף אודות שימושי הגלישה, משותף עם צדדים שלישיים. המשך הגלישה באתר מהווה הסכמה לשימוש זה. למידע נוסף בנושא הנכם מוזמנים לעיין בתנאי השימוש שלנו.

מעונינים לקרוא את המדריך?

השאירו פרטים לקבלת גישה
למדריך המלא
להשקעה בפוליסות ביטוחי חיים

בשליחת טופס זה, אתה מסכים לעיבוד המידע האישי שלך כפי שמתואר במדיניות הפרטיות שלנו.

הפרטים שלכם נקלטו בהצלחה במערכת, נציג מטעמנו יחזור אליכם בהקדם עם מידע נוסף.

תוכלו כעת לעיין בפרטי המסלול המלא, הכוללים את תנאי ההשקעה, העלויות, הפדיון הצפוי, והביטחונות המגנים על המשקיעים.

כדי לאפשר לכם לעיין בפרטי המסלול המלאים, עלינו לוודא קודם שאתם משקיעים כשירים.

על פי הרגולציה, השקעה במסלול זה זמינה למשקיעים כשירים בלבד, בהתאם לקריטריונים שנקבעו בחוק. כדי להמשיך ולעיין בפרטי המסלול, יש לאשר כי אתם עומדים בתנאים הנדרשים.

קארי WSI 23 LLC - תוכנית חוב

פירוט עלויות השקעה ל-9 שנים (לפי LE)

שנה 1
שנה 2
שנה 3
שנה 4
שנה 5
שנה 6
שנה 7
שנה 8
שנה 9
קניית הפוליסה
17,700$
תשלום חודשי
0.00$
0.00$
0.00$
0.00$
0.00$
0.00$
0.00$
0.00$
0.00$
תשלום שנתי
0$
0$
0$
0$
0$
0$
0$
0$
0$
סה"כ השקעה
17,700$
17,700$
17,700$
17,700$
17,700$
17,700$
17,700$
17,700$
17,700$
דמי ביטוח
42,480$
42,480$
42,480$
42,480$
42,480$
42,480$
42,480$
42,480$
42,480$
יתרת רווח
24,780$
24,780$
24,780$
24,780$
24,780$
24,780$
24,780$
24,780$
24,780$
תשואה שנתית
140.00%
54.92%
33.89%
24.47%
19.14%
15.71%
13.32%
11.56%
10.22%
תשואה כללית
140.00%
140.00%
140.00%
140.00%
140.00%
140.00%
140.00%
140.00%
140.00%

* פדיון ידוע מראש 42,480 $

* תשלום רכישת הפוליסה בסה"כ 17,700 $

קארי WSI 23 LLC- תוכנית הון

פירוט עלויות השקעה ל-9 שנים (לפי LE)

שנה 1
שנה 2
שנה 3
שנה 4
שנה 5
שנה 6
שנה 7
שנה 8
שנה 9
קניית הפוליסה
7,723$
תשלום חודשי
169.79$
169.79$
169.79$
169.79$
169.79$
169.79$
169.79$
169.79$
169.79$
תשלום שנתי
2,037$
2,037$
2,037$
2,037$
2,037$
2,037$
2,037$
2,037$
2,037$
סה"כ השקעה
9,760$
11,798$
13,835$
15,873$
17,910$
19,948$
21,985$
24,023$
26,060$
דמי ביטוח
50,768$
50,768$
50,768$
50,768$
50,768$
50,768$
50,768$
50,768$
50,768$
יתרת רווח
41,008$
38,970$
36,933$
34,895$
32,858$
30,820$
28,783$
26,745$
24,708$
תשואה שנתית
420.14%
117.87%
62.73%
40.65%
28.92%
21.69%
16.81%
13.31%
10.68%
תשואה כללית
420.14%
330.32%
266.94%
219.84%
183.46%
154.51%
130.92%
111.33%
94.81%

* פדיון ידוע מראש 50,768 $

* תשלום רכישת הפוליסה בסה"כ 7,723 $

הפרטים שלכם נקלטו בהצלחה במערכת, נציג מטעמנו יחזור אליכם בהקדם עם מידע נוסף.

תוכלו כעת לעיין בפרטי המסלול המלא, הכוללים את תנאי ההשקעה, העלויות, הפדיון הצפוי, והביטחונות המגנים על המשקיעים.